要点：
美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则；
这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易；
FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。
美国财政部所属机构金融犯罪执法网络（FinCEN）最近提议，要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。
此前曾有消息称，美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后，美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规，要求银行和货币服务企业（MSB）记录并验证“向未托管的（私人）的加密钱包进行转账的客户”信息，同时向执法部门提交相关报告。
新加坡金融管理局：加密货币服务提供商不得在新加坡向公众营销加密货币:金色财经报道，新加坡金融管理局（MAS）今日表示，加密货币服务提供商不应向新加坡公众提供服务，因为它推出了指导方针来阻止街头的人进行加密货币交易。新指南称，数字支付代币（DPT，或更常见的加密货币）服务提供商不应在新加坡的公共区域（例如公共交通、公共交通场所、公共网站）营销或宣传 DPT 服务，也不应在社交媒体平台、广播和印刷媒体宣传，或提供实体 ATM。此外，提供商也不应该通过社交媒体影响者等第三方的参与进行营销。
据了解，指南适用于包括银行和其他金融机构、《支付服务法》下的支付机构，以及其申请目前正在由 MAS 审查的实体等 DPT 服务提供商。 但目前尚未规定对违规行为的处罚。（businesstimes）[2022/1/17 8:54:20]
新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议，“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”， 因此应遵守《银行保密法》（BSA）的相关规定。。
过去一小时推特讨论量：LINK升至第一:CoinTrendz.com数据显示，过去一小时推特讨论量排行中，LINK凭借349的讨论量升至第一，BTC以343的讨论量位居第二，ETH以110的讨论量升至第三位。讨论量排名四至十位的分别为：NANO（67）、ADA（47）、DOT（43）、BAND（34）、ALPHA（33）、ALGO（23）、XRP（22）。[2021/1/24 13:18:20]
根据这些规定，任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告，同时交易服务商必须核实客户的身份；另外，许多交易都适用较低的3000美元的门槛。
其次，了解你的客户（KYC）规则甚至适用于私人加密钱包。
FinCEN表示，这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道：
“美国当局发现，恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利，同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、支和有化学物质’”。
该公告特别强调，有充分证据显示，“匿名性加密货币”或门罗币（Monero）等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。
此外，提议的规则已被公开征求意见，FinCEN明确表示这只是走个过场：“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定（notice-and-comment rulemaking）要求，因为其涉及美国的外交职能，而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。”
这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月，加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩•阿姆斯特朗（Brian Armstrong）表示，其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言，并公开敦促财政部重新考虑：
“鉴于这些障碍，从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”，将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。”
怀俄明州当选参议员辛西娅•拉米斯（Cynthia Lummis）毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前，她在Twitter上发帖称，在部长史蒂夫•努钦（Steve Mnuchin）的领导下，美国财政部正在以错误的方式进行改革。
“国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过，正如《行政程序法》（Administrative Procedure Act）中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧，部长先生。”
编译：Libert
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